Admiral Markets Group apima šias įmones:

Admiral Markets Pty Ltd

Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisijos (ASIC) priežiūra
Svetainė prieinama tik anglų kalba
TOLIAU

Admiral Markets Cyprus Ltd

Kipro vertybinių popierių ir biržų komisijos (CySEC) priežiūra
Svetainė prieinama tik anglų kalba
TOLIAU

Admiral Markets AS

Estijos finansinių paslaugų priežiūros institucijos (EFSA) priežiūra
Svetainė prieinama tik anglų kalba
TOLIAU

Admiral Markets UK Ltd

Jungtinės Karalystės finansų priežiūros tarnybos (FCA) priežiūra
TOLIAU
Pastaba. Jei uždarysite šį langą nepasirinkę priežiūros institucijos, vadinasi, sutinkate toliau tęsti vadovaudamiesi FCA (Jungtinė Karalystė) nuostatomis.
Pastaba. Jei uždarysite šį langą nepasirinkę priežiūros institucijos, vadinasi, sutinkate toliau tęsti vadovaudamiesi FCA (Jungtinė Karalystė) nuostatomis.
Priežiūros institucija fca

Forex svertas: išsamus paaiškinimas

Skaitymo trukmė: 20 min.

Forex svertas: išsamus paaiškinimas

Forex rinkoje nusprendžia prekiauti vis daugiau ir daugiau prekiautojų. Elektroninė prekyba valiutomis patraukli tuo, kad yra prieinama praktiškai kiekvienam. Forex svertas – dar viena priežastis, kodėl tiek daug žmonių renkasi šią rinką.

  • Kas yra finansinis svertas?
  • Kokia yra finansinio sverto reikšmė?
  • Koks yra finansinio sverto poveikis?
  • Kodėl taikomi skirtingi finansinio sverto rodikliai?
  • Kam skirtas Forex svertas?
  • Kaip veikia svertas?
  • Kokie yra sverto pliusai ir minusai?
  • Kaip šią priemonę naudoti?
  • Kokie apribojimai taikomi svertui?
  • Ar galima Forex prekyba be sverto?

Šiame straipsnyje išsamiai aptarsime, kaip svertas Forex rinkoje veikia, kaip jį apskaičiuoti, jo taikymo privalumus ir trūkumus.

Kas yra Forex svertas?

Svertas yra priemonė, leidžianti prekiautojui arba investuotojui padidinti savo spekuliavimo ar investavimo galimybes, bet nereikalaujanti iš jo didesnių lėšų.

Naudodamas svertą prekiautojas gali pateikti įsakymus, kurių vertė daug kartų viršija turimą kapitalą. Kitaip sakant, svertas yra būdas, leidžiantis pasiekti daug didesnę prekybos apimtį, naudojant vien savo turimą prekybos kapitalą. Taigi pagrindinis finansinio sverto efektas yra tas, jog prekiautojui suteikiama galimybė gauti didesnę grąžą, investavus nedidelę sumą. Vis dėlto nederėtų pamiršti, kad dėl to kyla rizika patirti didesnius nuostolius.

Finansų srityje svertas naudojamas skolinantis pinigus, kai norima investuoti ir uždirbti daugiau pinigų, nes perkamoji galia padidėja. Grąžinus pasiskolintą sumą, investuotojui vis tiek lieka daugiau pinigų nei tuo atveju, jei jis būtų investavęs tik savo kapitalą.

Paanalizuokime šį aspektą detaliau ir pažvelkime konkrečiai į finansų, prekybos ir Forex pasaulį.

MT4 - svertas forex

Kaip paaiškinamas finansinis svertas

Finansinis svertas yra susijęs su skolos panaudojimu perkant turtą. Taip elgiamasi nenorint naudoti vien tik savo nuosavo kapitalo. Šis skolinto ir nuosavo kapitalo santykis yra finansinio sverto formulės pagrindas: kuo skola didesnė, tuo didesnis svertas. Jeigu įmonei, investicijai ar turtui yra būdingas aukštas sverto rodiklis, tai reiškia, kad jo arba jos skolos dalis viršija nuosavą kapitalą.

Kai paskola su finansiniu svertu yra naudojama tokiu būdu, kad gaunama grąža yra didesnė už su ja susietomis palūkanomis, investuotojo padėtis palanki. Vis dėlto pernelyg didelis ekonominis svertas visuomet yra rizikingas, nes kartais jo gali nepavykti grąžinti.

Kodėl reikia finansinio sverto? Svertas naudojamas šiais pagrindiniais tikslais:

  1. Norint padidinti įmonės ar asmens turto bazę ir gauti grąžą iš rizikos kapitalo. Tai reiškia galimai didesnę investicijų grąžą ir vienai akcijai tenkantį pelną;
  2. Siekiant padidinti pajamų potencialą;
  3. Siekiant palankesnio mokesčių režimo, nes daugelyje šalių palūkanų išlaidos yra išskaitomos mokesčių tikslais. Tokiu būdu sumažėja grynosios paskolos gavėjo išlaidos.

Finansinis svertas labai skiriasi nuo veiklos sverto. Verslo subjekto veiklos svertas apskaičiuojamas kaip bendra jos patiriamų fiksuotų išlaidų suma. Kuo didesnė fiksuotų išlaidų suma, tuo aukštesnis veiklos svertas. Šiuos du aspektus sujungus, gaunamas bendras svertas.

Kokia sverto įtaka įmonei? Išorės lėšos leidžia pradėti ar plėsti verslą arba įsigyti turtą. Įmonės taip pat gali naudoti svertinį kapitalą norėdami gauti daugiau lėšų iš esamų investuotojų.

Kai skolinto kapitalo sąnaudos nedidelės, svertinis kapitalas gali padidinti akcininkų pelną. Kai turite bendrovės, kurios paskolos dydis (finansinis svertas) yra nemažas, jūsų kapitalas yra svertinis. Taigi rizika yra tokia pati kaip ir paskolų su svertu atveju. Akcininkas gauna tokią pat naudą ir patiria tokias pačias išlaidas kaip ir naudodamasis skola.

Taigi, sverto efektas yra gerai žinomas finansavimo būdas, jis taikomas rizikos draudimo fondams, finansiniams išpirkimams, bankininkystėje ir netgi investicijoms į nuomą. Pirkdami namą, kuriam neturite reikiamos sumos, naudojate banko suteiktą finansinį svertą. Tad finansinis svertas yra daug dažnesnis nei manome.

Forex svertas ir rinkų prekyba

Svertinė prekyba leidžia valdyti daug didesnes sumas sudarant sandorį, savo sąskaitoje turint minimalų depozitą. Svertinė prekyba taip pat vadinama maržine prekyba. Prekiautojas gali atidaryti su brokeriu sąskaitą ir pasiskolinti iš jo pinigų, kad atidarytų didesnį sandorį. Tai suteikia galimybę padidinti galimo pelno dydį. Svarbu įsidėmėti, jog tokiu būdu taip pat gali padidėti ir nuostoliai.

Akcijų rinkoje taikomas svertas apima prekybą akcijomis, naudojant nedidelį prekybos kapitalą. Tai taip pat matoma ir Forex atveju, kai prekiautojai gali atidaryti sandorius dėl valiutų kainų, kurių vertė gerokai viršija jų sąskaitos balansą. Nederėtų pamiršti, kad svertas nekeičia sandorio pelno potencialo, o tiesiog sumažina naudojamo kapitalo dydį.

Taip pat laikoma, kad svertinė prekyba turi dvi medalio puses, kadangi sąskaitos su didesniu svertu nukenčia nuo didelių kainų pokyčių, todėl padidėja šansai, kad bus aktyvuotas Stop Loss. Dėl šios priežasties prekiaujant svertinėmis priemonėmis būtina pasirūpinti tinkamu rizikos valdymu.

Brokerių siūlomas finansinis svertas

Išsiaiškinome, kas yra svertas Forex prekyboje. Tikriausiai, ieškote Forex brokerio, siūlančio didelį svertą? O gal priešingai, ieškote tarpininko, siūlančio mažą svertą? Dauguma brokerių siūlo standartinį svertą: valiutų rinkoje nuo 1:100 iki 1:200. Jeigu naudojate kelias prekybos strategijas, kurioms norite taikyti skirtingus svertus, rekomenduojame pasirinkti brokerį, kuris leistų patiems nustatyti savo finansinį svertą.

Tad kuris brokeris geriausias jums? Tas, kuri leidžia jums patiems pasirinkti svertą: jeigu norite skalpuoti, nusistatote jums tinkamą svertą arba, jeigu norite ilgalaikių investicijų į akcijų rinką, vėlgi turite turėti galimybę laisvai koreguoti svertą.

Forex prekyba - finansinis svertas

Kaip prekiaujant keičiamas finansinis svertas

Maksimalų svertą nustato brokeris. Tačiau jūs galite sumažinti savo prekybos sąskaitoje naudojamo sverto reikšmę pagal savo pozicijų dydį. Sverto formulė:

Rinkos pozicijos dydis / jūsų kapitalas.

Jūsų kapitalas yra 1000 eurų plius svertas

  • Jeigu perkate rinkoje finansinių priemonių už 500 000 eurų => jūsų sverto koeficientas yra 500 (500 000 eurų investuota į rinką / 1000 eurų nuosavų lėšų)
  • Jeigu perkate rinkoje finansinių priemonių už 1000 eurų => jūsų finansinis svertas yra 1 (jūs netaikote sverto / 1000 eurų nuosavų lėšų)
  • Jeigu perkate rinkoje finansinių priemonių už 10 000 eurų => jūsų finansinis svertas yra 10 (10 000 eurų investuota į rinką / 1000 eurų nuosavų lėšų)

Šiuo atveju galite pamatyti, kad vertybinių popierių rinkos svertas priklauso nuo to, kiek investuojate į rinką, ir nuo pinigų, kurie yra deponuoti prekybos sąskaitoje. Kuo aukštesnė rinkos pozicija, tuo svarbesnis yra sverto efektas. Kuo daugiau turite savo kapitalo prekybos sąskaitoje, tuo mažiau jums svarbus svertas, nepriklausomai nuo jūsų brokerio siūlomo didžiausio sverto (pavyzdžiui, 500).

Svertas panaudojamas automatiškai - kai rinkoje sudarysite didesnį sandorį nei jūsų kapitalas, panaudosite brokerio pasiskolintas lėšas. Tai automatinis ir labai paprastas mechanizmas, kito būdo tiesiog nėra.

Kai uždarote sandorį, jūsų sąskaitos likutis bus jūsų pradinis kapitalas plius jūsų pozicijoje sukauptas pelnas arba nuostolis. Kai neturite jokių sudarytų sandorių, sverto koeficientas yra lygus nuliui.

Kaip pakeisti „Admiral Markets" Forex svertą

  1. Prisijunkite prie Prekiautojo kabineto
  2. Vieną kartą paspauskite savo prekybos sąskaitos ID
  3. Pasirodžiusiame laukelyje spauskite „Keisti svertą“
  4. Išskleidžiamajame meniu pasirinkite norimą maksimalų svertą

Siūlomi pasirinkimai negali būti keičiami, tai yra maksimalus svertas, kurį „Admiral Markets" siūlo skirtingų tipų sąskaitoms. Niekada nepamirškite, kad visada galite sumažinti savo svertą pagal savo pozicijos ir kapitalo dydį.

Kaip apskaičiuojamas Forex svertas - formulė

Svertas Forex prekyboje apskaičiuojamas pagal šią formulę:

Svertas = pozicijos dydis / kapitalas

Kai rinkoje sudarote sandorį, svertas nuolat kinta, nes jis priklauso nuo jūsų kapitalo dydžio. Jeigu sandoris pelningas, jūsų svertas sumažėja, nes nuosavas kapitalas padidėja, ir atvirkščiai, jeigu sandoris nuostolingas.

Kas yra Forex svertas prekyboje?

Iš esmės, svertas Forex rinkoje yra paskata Forex prekiautojams. Kitaip tariant, svertas yra būdas, leidžiantis prekiautojams prekiauti daug didesnėmis apimtimis nei jie galėtų be sverto. Nors sverto apibrėžimą pateikėme straipsnio pradžioje, paanalizuokime tai detaliau:

Kai kurie prekiautojai svertą laiko kreditu, kurį brokeris suteikia savo klientui. Tačiau tai nėra tikslu, nes svertas nepasižymi tokiomis pačiomis ypatybėmis kaip kreditas. Visų pirma, prekiaujant su svertu, iš prekiautojo nėra tikimasi, kad jis turės grąžinti kreditą. Jis tiesiog turės uždaryti sandorį arba palikti jį atidarytą, kol jis nėra uždaromas automatiškai, kai pateikiamas įspėjimas apie nepakankamą maržą.

Kitaip tariant, nėra jokio konkretaus termino, kada turi būti grąžintas brokerio taikomas svertas. Be to, už tai nėra skaičiuojamos palūkanos. Norint pernakt laikomą atidarytą sandorį tereikia sumokėti FX swap mokestį. Skirtingai nuo įprastų paskolų, swap mokėjimai taip pat gali būti pelningi prekiautojui.

Atidarius prekybos sąskaitą, brokeris klausia, kokį svertą pasirinkti? Kaip minėjome, dažniausiai galite pasirinkti nuo 10 iki 500, priklausomai nuo sąskaitos tipo ir pasirinktų prekybos sąlygų, o finansinio sverto pasirinkimas daugiausia priklauso nuo prekiautojo strategijos ir jo rinkos judėjimo vizijos. Tačiau galima apibrėžti bendrą taisyklę:

  • Kuo ilgiau tikitės išlaikyti savo sandorį, tuo mažesnis svertas turi būti.

Tai gana logiška, nes pirkimo sandoriai paprastai atidaromi, kai tikimasi didelių rinkos pokyčių. Vis dėlto, jeigu norite ilgalaikio sandorio, reikės pasistengti, kad jis nebūtų automatiškai uždarytas dėl rinkos svyravimų, naudojant „Stop Out" funkciją. Ir priešingai, kai prekiautojas atidaro sandorį, kuris, kaip tikimasi, bus atidarytas keletą minučių ar net sekundžių, jais paprastai siekiama per ribotą laiką gauti didžiausią įmanomą pelną.

Prekiautojas paprastai turėtų stengtis naudoti aukštą, o kai kuriais atvejais net ir didžiausią galimą svertą, siekdamas didžiausio pelno ir susidurdamas su nedideliais rinkos svyravimais. Matome, kad finansinio sverto koeficientas labai priklauso nuo strategijos, kuri bus naudojama. Kad susidarytumėte išsamų vaizdą, pasakysime, kad skalpavimo ir pramušimo („Breakout") strategijas taikantys prekiautojai stengiasi naudoti kuo įmanoma aukštesnį svertą, nes jie nori sudaryti greitus sandorius.

Pozicinės prekybos atstovai dažnai prekiauja naudodami nedidelį svertą arba jo visai nenaudoja. Tokie prekiautojai dažnai renkasi svertą, kuris svyruoja nuo 5:1 iki maždaug 20:1. Skalpuotojai dažniausiai yra linkę naudoti svertą, kuris prasideda nuo 50:1 ir gali siekti net 500:1.

Žinoti, koks yra finansinio sverto efektas ir optimalus svertas prekiaujant Forex, yra be galo svarbu, norint, kad prekybos strategija būtų sėkminga ir veiksminga. Prekiautojas neturėtų prekiauti per didele apimtimi ir per dažnai. Jo tikslas turėtų būti gauti didžiausią galimą pelną iš pelningų sandorių. Geriausia kurį laiką paeksperimentuoti su svertu atsižvelgiant į savo strategiją ir tokiu būdu nuspręsti, koks svertas geriausias.

Išbandykite, kaip veikia svertas Forex prekyboje

Forex svertas profesionaliems prekiautojams

Profesionalūs prekiautojai nori naudoti didesnį svertą dėl paprastos priežasties, nes tuomet reikės daug mažesnės maržos. Ir tada jie valdys savo pozicijas, priklausomai nuo kintančios rinkos ir galimybių, kurias suteikia rinka.

Šie žmonės žino, kad nereikia prekiauti per daug ir, kaip apskaičiuoti savo riziką, be to jie taiko veiksmingą pinigų valdymo sistemą. Dėl šios priežasties profesionalūs prekiautojai naudoja didelį svertą, tačiau faktinis sverto poveikis dažnai yra daug mažesnis.

Rizikos valdymo labui brokeriai gali sumažinti labai didelių sąskaitų svertą. „Admiral Markets" sąskaitose, kurių įsakymai viršija 7 500 000 eurų, svertai ir maržos yra mažesni, tai aprašyta mūsų puslapyje: „Maržos reikalavimai“.

Daugelis gerai žinomų investuotojų taip pat naudoja finansinį svertą. Pavyzdžiui, Les Echos teigimu, Warren Buffet naudoja svertą, kuris yra 1,6.

Forex svertas pradedantiesiems prekiautojams

Pradedantiesiems vertybinių popierių rinkoje pirmiausia patartina išbandyti svertinę prekybą, naudojant mažesnį svertą, kad priprastumėte prie kintančios rinkos ir išmoktumėte prekiauti be klaidų, būdingų pradedantiesiems prekiautojams, pavyzdžiui, sudaryti sandorius, įdedant visą savo kapitalą.

Pradėkite nuo mažai, kad neprarastumėte daug dėl prekybos klaidų, kurių galite išvengti. Kita gera idėja - išbandyti svertinę prekybą demonstracinėje sąskaitoje ir pamatyti, kokio dydžio svertas jums yra tinkamas.

Forex svertas, bandykite demonstracinėje sąskaitoje

Kokius privalumus suteikia finansinis svertas CFD prekyboje

  • Leidžia prekiauti rinkoje apimtimis didesnėmis nei jūsų kapitalas
  • Suteikia prieigą prie rinkų, prie kurių kitaip neturėtumėte prieigos
  • Padidinate savo pelną, kurį galite sugeneruoti rinkose
  • Pagerinate savo investicijų grąžą

Kokiais trūkumais pasižymi finansinis svertas rinkoje

  • Padidina riziką
  • Padidina galimus nuostolius
  • Sumažina jūsų investicijų grąžos normą nuostolių atveju

Kaip matote, sverto efektas yra įrankis su dviem galais, tad jį naudoti reikia atsargiai. Svarbu prisiminti, kad sverto naudojimas yra rizikingas procesas ir kad jūs indėlis galite greitai prarasti savo depozitą, naudodami didelį svertą. Stenkitės to išvengti, kol turite pakankamai patirties.

ESMA reguliavimas ir finansinis svertas

2018 m. rugpjūčio mėnesį Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (angl. trump. ESMA) paskelbė naujus reikalavimus, taikomus sverto naudojimui:

Taikomas svertas

  • 1:30 (reikalinga 3,33 % marža) pagrindinėms Forex poroms
  • 1:20 (reikalinga 5 % marža) (svarbiausių) indeksų CFD, nepagrindinėms Forex poroms ir aukso CFD
  • 1:10 (reikalinga 10 % marža) kitų žaliavų CFD, išskyrus aukso
  • 1: 5 (reikalinga 20 % marža) kai kurioms akcijoms (akcijų CFD) ir kitiems pagrindiniams aktyvams
  • 1: 2 (reikalinga 50 % marža) kriptovaliutų CFD

Pagrindinės Forex poros, kaip apibrėžia ESMA:

  • Visos valiutų poros su šiomis valiutomis: JAV doleris (USD), euras (EUR), Japonijos jena (JPY), Didžiosios Britanijos svaras (GBP), Kanados doleris (CAD) arba Šveicarijos frankas (CHF).

Visos kitos valiutų poros laikomos nepagrindinėmis poromis.

Kokie yra pagrindiniai indeksai (svertinė prekyba iki 20) ir kokie yra antriniai indeksai (svertas iki 10)? Kaip apibrėžta ESMA, nuo 2018 m. kovo 18 d. svarbiausi akcijų rinkos indeksai yra šie:

Visi kiti indeksai laikomi antriniais.

Iki 2018 m. rugpjūčio mėn. Europoje svertas nebuvo ribojamas ir kiekvienas brokeris galėjo siūlyti savo svertą. Dabar taip nebegalima, ir individualių klientų sverto koeficientas yra 1:30. Profesionalūs klientai gali naudoti didesnį svertą, jeigu brokeris jiems suteikia profesionalų statusą.

Kitos, ne Europos, reguliuojančios institucijos apribojimų svertui netaiko.

Kodėl skirtingose rinkose skiriasi sverto lygis? Forex rinkos likvidumas, lyginant su akcijų, yra didesnis, todėl skiriasi ir sverto poveikis. Labiausiai svertinė rinka yra Forex, po to eina indeksų, žaliavų, o tada akcijų ir kriptovaliutų.

Ar galima užsidirbti pinigų, kai yra naudojamas Forex svertas? TAIP

Finansų rinkose svertas naudojamas jau gana ilgą laiką, ir visa bankų sistema priklauso nuo sverto panaudojimo. Jūs, kaip Forex ir CFD prekiautojas, galite uždirbti pinigų naudodami svertą, bet taip pat galite juos ir prarasti.

Pelnas arba nuostoliai atsiranda priklausomai nuo to, kaip jūs prognozavote rinką (pirkti, prieš rinkai pakylant, ir parduoti, prieš jai nukrentant), o ne dėl sverto. Sverto poveikis gali tik padidinti pelną arba nuostolius.

Pavyzdys, kaip veikia Forex svertas

Kad būtų aiškesnė Forex sverto įtaka prekybai, pateikiame pavyzdį:

  • Nuosavos lėšos = 10 000 EUR
  • Sandorio dydis (sutarties vertė) = 50 000 EUR
  • Sverto efektas = 50 000 EUR (sutarties vertė) / 10 000 EUR (nuosavos lėšos) = 5

Kokia yra didžiausia pozicija, kurią prekiautojas gali atidaryti rinkoje?

  • Pradinis depozitas = 10 000 EUR
  • Didžiausias sverto koeficientas, kurį teikia internetinis brokeris = 100:1
  • 10 000 EUR (pradinis depozitas) * 100 (maksimalus svertas) = 1 000 000 EUR

Investicija

Maksimalus svertas

Sandorio vertė

100 eurų

400

40 000 EUR

200 EUR

200

40 000 EUR

400 EUR

100

40 000 EUR

Tarkime, kad savo prekybos sąskaitoje prekiautojas turi 1000 JAV dolerių. Platformoje „MetaTrader 4" 1 lotas yra lygus 100 000 valiutos vienetų. Kadangi „Admiral Markets“ suteikia galimybę prekiauti minilotais ir net mikrolotais, su tokio dydžio depozitu prekiautojas galėtų atidaryti sandorį mikrolotais (0,01 (viena šimtoji) loto arba 1000 valiutos vienetų), netaikydamas jokio sverto.

Tačiau kadangi prekiautojai dažniausiai tikisi gauti apie 2 % grąžą už vieną sandorį, ji šiuo atveju galėtų būti lygi tik 20 JAV dolerių. Dėl šios priežasties dauguma prekiautojų nusprendžia savo prekybos veikloje taikyti finansinį svertą – kad prekybos sandorio apimtis ir pelnas galėtų būti didesnis.

Tarkime, kad prekiautojas, kurio sąskaitos balansas yra 1000 USD, nori pasiekti didelę prekybos apimtį, o jo brokeris suteikia galimybę prekiauti su 1:500 finansiniu svertu. Tokiu būdu prekiautojas gali atidaryti sandorį, kurio dydis būtų, pavyzdžiui, 5 lotai, USD valiuta. Kitaip tariant, 1000 USD * 500 (svertas) reikštų, kad maksimalus sandorio dydis būtų lygus 500 000 JAV dolerių.

Taigi prekiautojas gali pateikti įsakymus, kurių dydis 500 kartų viršytų jo depozito dydį. Tokiu būdu, jei naudojamas 1:500 svertas, užuot uždirbęs 1 USD, prekiautojas uždirbtų 500 USD. Žinoma, svarbu pabrėžti, kad prekiautojas gali prarasti lėšas taip pat greitai, kaip ir jas uždirbdamas.

„Admiral Markets“ siūlo skirtingo dydžio svertą, kuris priklauso nuo kliento statuso, remiantis Admiral Markets Pro sąlygomis. Mažmeninės prekybos klientams, prekiaujantiems valiutų poromis, yra taikomas 1:30 svertas, o indeksais – 1:20.

Profesionalių klientų atveju maksimalus svertas, taikomas prekybai valiutų poromis, indeksais, žaliavomis ir tauriaisiais metalais, gali siekti 1:500. Tiek mažmeninės, tiek profesionalios prekybos kliento statusas pasižymi skirtingais privalumais ir skirtumais, todėl prieš pradedant prekiauti patariame su jais gerai susipažinti. Sužinokite, ar jums gali būti taikomos profesionalios prekybos sąlygos, jau šiandien. Tokiu būdu galėsite padidinti savo prekybos potencialą ir išlaikyti norimo dydžio svertą!

3 patarimai, kad finansinis svertas būtų tinkamai naudojamas

  1. Jeigu esate pradedantysis, naudokite mažesnį svertą, taip sumažinsite ir galimus nuostolius
  2. Pasirinkite produktus, kuriais perkiausite su svertu (pvz., CFD)
  3. Pasirinkite reguliuojamą ir patikimą brokerį, pavyzdžiui, „Admiral Markets", kuris leidžia svertą reguliuoti

Ar visada taikytinas Forex svertas

Nors svertas gali atnešti daug naudos, dėl jo rezultatas gali būti ir visiškai priešingas, nei tikėjotės. Taip ypač dažnai nutinka prekiautojams, neturintiems jokios patirties. Kai kurios finansų bendrovės netgi siūlo prekiauti Forex be sverto.

Tad ar galima prekiauti be sverto?

Taip, tikrai. Kai turite visą reikiamą lėšų sumą sudaryti sandorį, sverto koeficientas yra 1 - ir jums nereikia skolintis pinigų. Prekyba be finansinio sverto reiškia prekybą svertu 1:1. Prekiaudami be sverto gausite mažesnę prekybos grąžą, bet ir rizika bus mažesnė.

2016 m. Vokietijos akcijų rinkos indeksas DAX 30 padidėjo 7 %. Nesvertinės prekybos atveju per metus galėtume gauti 7 %. Tai nėra bloga investicija. Su 10 svertu per metus galėtumėte uždirbti 70 %, tačiau ir rizika būtų kitokia. Vienu metu DAX 30 buvo nukritęs 800 punktų, o svertinės prekybos atveju sunkiau susidoroti su tokiais nuostoliais.

Nesvertinė CFD prekyba yra šiek tiek mažiau rizikinga nei svertinė prekyba, bet tai vis tiek jokiu būdu nėra priemonė be jokios rizikos. Kai investuojate į rinką, kad uždirbtumėte pinigus, visada rizikuojate, o rizika visada yra susijusi su nuostoliais.

Prekybos trūkumai, kai nenaudojamas Forex svertas

Forex prekyba be svertoPagrindinis Forex prekybos be sverto trūkumas yra tai, kad tokia prekyba nėra prieinama daugumai prekiautojų. Forex prekyba be sverto reiškia, kad turto kainos pokyčiai turi tiesioginės įtakos prekiautojo finansiniams rezultatams.

Vidutinė mėnesio grąža, kurią gali gauti prekiautojas yra 10 %. Bet realybėje grąža svyruoja nuo 3 iki 5 % per mėnesį. Kaip bebūtų, šis skaičius jau apima maržinę prekybą.

Prekiaudami Forex be jokio sverto greičiausiai gautumėte tik 0,3–0,5 % grąžos per mėnesį. Galbūt tai gali pasirodyti visai pakankama kai kuriems prekiautojams, bet daugumai – tikrai ne.

Didelio prekybos kapitalo būtinybė yra didžiausias Forex prekybos nenaudojant sverto trūkumas. Kita vertus, prekyba valiutomis be sverto reiškia mažesnę riziką. Vis dėlto tai nereiškia, kad prekiauti be sverto yra visai nerizikinga. Visa tai skamba per daug painiai?

Pateiksime paprastą prekybos be sverto pavyzdį. Tarkime, įnešėte 10 000 USD depozitą ir gaunate 5 % mėnesio grąžą. Kiekvieną mėnesį gausite tik 500 USD (iki mokesčių). Tokią sumą galima uždirbti dirbant nuo 9 iki 17 val., nerizikuojant savo kapitalu.

Kas geriau: Forex svertas ar prekyba be sverto?

Deja, vienareikšmiško atsakymo į šį klausimą nėra. Viskas priklauso nuo situacijos. Būtina apsvarstyti savo prekybos strategiją, finansinius tikslus, turimą kapitalą ir sumą, kurią galite sau leisti prarasti.

Kaip ir bet kuri finansų rinka, Forex yra neatsiejama nuo rizikos. Kuo didesnis svertas, tuo prekyba rizikingesnė. Todėl verčiau prekiauti naudojant kuo mažesnį svertą, norint gauti norimą pelną. Ir atvirkščiai – nederėtų pamiršti, kad kuo naudojant didesnį svertą, galimas pelnas yra didesnis.

Daugeliu atveju pradedantysis prekiautojas turėtų pagalvoti apie 1:5–1:100 dydžio svertą. Lentelėje žemiau vaizduojama prekybos naudojant tinkamo dydžio svertą svarba. Čia parodoma 10 nesėkmingų sandorių iš eilės, taikant žemą ir aukštą svertą.

fx sverto įtaka prekybai

Ar taikyti svertą, priklauso nuo jūsų kapitalo:

TAIP, jeigu:

  • turite nedidelį kapitalą investuoti
  • norite investuoti daugiau negu jūsų kapitalas
  • norite pasinaudoti smarkiau kintančiomis rinkomis
  • galite prisiimti daugiau rizikos
  • norite investuoti į rinkas (pvz., Forex), kur reikia didesnės apimties

NE, jeigu:

  • turite didelį pradinį kapitalą
  • Jums nepriimtina didelė rizika
  • nenorite investuoti į rinkas, kur reikalingos didelės apimtys

Forex svertas institucinėje prekyboje

Kaip jau minėjome, daugybė institucijų renkasi Forex prekybą be sverto. Tačiau šios organizacijos vis tiek sugeba gauti daug pelno. Kaip joms tai pavyksta? Didelių bankų kapitalas siekia milijardus. Jie gali sau leisti prekiauti didelėmis sumomis, esant palankiems signalams. Institucijos taip pat dažnai prekiauja ilgą laiką, todėl, priešingai nei vidutinis prekiautojas, jos gali išlaikyti atidarytą sandorį mėnesius ar net metus.

Kadangi jos nenaudoja sverto, apsikeitimo sandorių išlaidos taip pat yra nedidelės. Tiesą sakant, dažniausiai jų visai nebūna. Institucijos gauna tiesioginės naudos arba patiria tiesioginius nuostolius dėl palūkanų normų skirtumo. Dauguma didžiausių Forex rinkų sandorių buvo sudaryti institucijų be jokio sverto. Šie sandoriai pagrįsti spekuliaciniu motyvu ir dideliu kapitalu, siekiančiu milijardus.

Valiutos nepastovumas ir Forex svertas

Jeigu norite sėkmingai prekiauti finansų rinkoje su svertu, turite žinoti rinką, kurioje prekiausite, ir kaip iš esmės ji kinta. Pavyzdžiui, galite analizuoti rinkos grafikus ir matyti, kad per dieną EURUSD gali judėti 100 punktų.

Jeigu prekiaujate su 50 svertu, jūsų efektyvaus kapitalo pokytis yra 5000 punktų nuo pradinio kapitalo. Jūs turite būti tam pasiruošę. Jeigu norite investuoti į kintančią rinką su svertu, turite laikytis dviejų taisyklių:

  • Kuo labiau kintanti rinka, kurioje jūs prekiaujate, tuo mažesnį svertą turite naudoti
  • Kuo mažiau rinka svyruoja, tuo didesnį svertą galite naudoti
Stop Loss ir rizikos valdymas yra labai svarbūs prekiaujant finansinėmis priemonėmis. Nedvejodami mokykitės pinigų valdymo, kad valdytumėte savo riziką, susijusią su svertine prekyba.

Mokykitės, kaip naudojamas svertas Forex prekyboje

Kodėl brokeriai siūlo finansinį svertą

Internetinis brokeris arba tarpininkas pragyvenimui užsidirba perduodamas savo klientų įsakymus į rinką. Klientų mokami komisiniai mokesčiai skiriasi, priklausomai nuo prekybos priemonės ir sandorio apimties. Kuo daugiau klientų prekiauja rinkose, tuo daugiau brokeris uždirba komisinių mokesčių. Pirmiausia, brokeris, žinoma, išsiaiškina, ar jo klientas gali prekiauti didesne apimtimi, nei jo lėšos. Štai kodėl brokeriai siūlo didelį svertą - nes, galbūt, jie galės uždirbti daugiau komisinių.

Forex svertas ir jo kaina

Apsikeitimo sandoris (swap) - tai palūkanos, kurias brokerio klientas moka už atviras pozicijas, perkeliamas iš vienos dienos į kitą, - Forex swap, yra palūkanų norma, taikoma atvirai prekybos pozicijai, klaikomai ilgiau, nei 24 valandos.

Jeigu išlaikysite savo poziciją ir po vidurnakčio, brokeris šiai jūsų pozicijai taikys mokestį, taigi virš 24 valandų svertas jau yra mokamas. Dėl patogumo apsikeitimo sandoriai debetuojami visoms atviroms pozicijomis vidurnakčio metu. Jeigu norite naudotis tik nemokamu svertu, turėsite uždaryti savo pozicijas tą pačią dieną.

Forex svertas – išvada

Tikimės, kad šis straipsnis jums pasirodė naudingas ir kad dabar jau geriau suprantate, koks yra santykis tarp nuosavo ir skolinto kapitalo, kas yra finansinis svertas, kokia yra sverto funkcija, ką finansinis svertas parodo ir kokia yra FX sverto įtaka prekybai. Taip pat tikimės, kad atsakėme bent į kai kuriuos jūsų klausimus apie FX prekybą be sverto.

Straipsnyje buvo pateiktas finansinio sverto paaiškinimas, apibūdinamas Forex sverto poveikis, finansinio sverto apskaičiavimas ir pateikiami sverto pavyzdžiai. Tai turėtų padėti jums padaryti tinkamas išvadas apie tai, ar ši priemonė gali būti naudinga jūsų prekybos strategijai, o gal priešingai – jai tik pakenkti. Dabar jau turėtumėte suprasti, kodėl svertas yra rizikingas ir kodėl aukštas svertas reiškia didesnę riziką, nors galima gauti didesnę grąžą (arba priešingai – patirti daugiau nuostolių).

Todėl dar kartą patariame praktikuotis su svertu demonstracinėje sąskaitoje, nes tai yra protingiausias žingsnis. Svarbu įsitikinti, kad jūsų prekybos strategija atsižvelgtų į jūsų depozitą, sumą, kurią galite sau leisti prarasti, ir minimumą, kurį norėtumėte uždirbti. Visa tai padaryti būtina prieš pradedant prekiauti su svertu. Mokykitės, švieskitės ir svarbiausia – nebijokite išbandyti naujų dalykų.

finansinis svertas - atidarykite prekybos saskaita

Kiti naudingi straipsniai

Apie Admiral Markets

Kaip reguliuojamas brokeris, suteikiame galimybę naudotis populiariausiomis prekybos platformomis pasaulyje ir prekiauti sandoriais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis ir biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.

Įspėjimas apie riziką

CFD yra sudėtingi instrumentai, dėl kurių kyla didelė rizika greitai prarasti pinigus taikant finansinį svertą. 77% neprofesionaliųjų investuotojų sąskaitų prarandami pinigai prekiaujant CFD su šiuo teikėju. Turėtumėte pagalvoti, ar suprantate, kaip veikia CFD ir ar galite sau leisti prisiimti didelę riziką prarasti savo pinigus.